هل تتساءل حول كيفية إدارة محفظة التّداول؟
تُعتبر عملية إدارة المحفظة المالية من الأمور المهمة لدى جميع المُستثمرين، فالإدارة السليمة المضمونة تُغدي على صاحبها العديد من الأرباح والعكس صحيح، ولهذا يبحث كلّ مُستثمر عن خدمة مالية متميزة تشمل إدارة محفظة الأسهم بشكل خاص والمحفظة المالية بشكل عام، ولكن ينبغي الأخذ بعين الاعتبار الاختيار المثالي للشركة التي تُدير المحافظ، فالاختيار خاطئ يترتب عليه العديد من المخاطر، ولهذا سنوضح في السطور التالي كيفية إدارة محفظة التداول المالية بشيء من التفصيل.
ما المقصود بإدارة المحفظة المالية؟
يُقصد بإدارة المحفظة المالية تلك الخدمة المخصصة لإدارة الأصول المالية والثروات، وهيي خدمة مُقدّمة إلى العملاء من قبل شركات تداول مرخصة لهذا الغرض، وعادةً ما يتم تقديم خدمة الإدارة هذه فقط من قبل شركات مرخصة خصيصًا لهذه الخدمات المالية، فلا تستطيع جميع شركات التداول المرخصة تقديم خدمة إدارة المحفظة المالية، وعادةً ما تتضمن إدارة المحافظ مجموعة من الأصول المالية للإشراف عليها والتحكم فيها مثل: الأسهم والسندات والعملات الأجنبية والرقمية وتداول عقود الفروقات؛ لتحقيق الأهداف المنشودة من كلّ محفظة حسب نوعها وطبيعتها.
كيف أختار شركة إدارة المحفظة المالية؟
تختلف الطريقة المعتمدة لاختيار شركة إدارة المحفظة المالية أو محفظة التداول، ومع ذلك يجب توخي الحيطة والحذر من الشركات الوهمية المنتشرة في الشبكة العنكبوتية، حيث يتواجد عدة شركات وهمية توقع المتداول بفخها، وتتفاوت الاستراتيجيات المتبعة في إدارة المحفظة الاستثمارية من شركة إلى شركة أخرى، ومن مدير محفظة مالية إلى مُدير محفظة أُخرى، بهدف التغلب على السوق العام وتحقيق أكبر العوائد من الأرباح الممكنة، ويتم اختيار الشركة الأفضل لإدارة المحفظة المالية باتباع التالي:
- مراعاة الأهداف المالية والنتائج المرسوم لها في اختيار مدير المحفظة المالية.
- البحث عن بنك محلي يقدم خدمة إدارة المحفظة المالية؛ حيث تُقدّم العديد من البنوك المحلية خدمة إدارة المحافظ؛ مثل شراء الأسهم وإدارة المحفظة.
- البحث عن الشركات المحلية المختصة في إدارة الثروات المحلية؛ فهذه الشركات تُقدّم خدمات إدارة الاستثمار وإدارة المحفظة المالية، والتأكد من أنّها ضمن قائمة فضل شركات التداول المرخصة لتقديم مثل هذه الخدمات، وعاجةً ما تطلب رأس مال أولي متراوحًا ما بين 50 ألف دولار أمريكي الى 100 ألف دولار أمريكي وما يُعادلها بالعملات المحلية.
ما هي مخاطر إدارة المحفظة المالية؟
إن خدمة إدارة المحفظة المالية ينطوي عليها العديد من المخاطر، فهنالك عدة مخاطر تحف التداول في السوق المالي، فلا يوجد مدير محفظة ماليّة تمكّن من التغلب على سوق التداول بشكل كامل، فهنالك العديد من كبرى الشركات العالمية التي تعرضت لخسائر فادحة، وبالتالي لا يستطيع مدير المحفظة المالية التحكم أو أخذ القرار بما يتعلق بأمواله الخاصة، ومع ذلك يجب على مدير المحافظ فهم آلية التداول وكيفيته مع ضرورة الإلمام ببعض الأساسيات الخاصّة بهذه العملية.
ولا يُمكن الوثوق بشركة لتداول التي تقوم بتقديم توصيات بيع وشراء مباشرة للمتداولين، فالطريقة الأجدر للحصول على توصيات التداول هي عبر اكتساب المهارة والخبرة في ذلك، أو من خلال تلقي خدمات ثانوية خارج شركات التداول، مثل خدمة Trading Central المدمجة، أو عن طريق التوجه إلى شركات مختصة لتقديم خدمات التداول الآلي إلكترونيًا.
